Quantum Leap Company LLC (di seguito "QLC") si impegna a prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nelle sue pratiche e transazioni commerciali. Per contrastare tali reati sono state pertanto istituite le procedure “Identifica il tuo cliente”. Queste procedure ci consentono di identificare tutte le persone e le organizzazioni con cui trattiamo, comprendere la legittimità dei nostri rapporti commerciali e identificare e reagire ad attività insolite o sospette.
Il riciclaggio di denaro è il processo mediante il quale viene nascosta l'origine dei fondi generati dall'esercizio di alcune attività illecite (le più diffuse sono il traffico di droga o stupefacenti, il contrabbando di armi, la corruzione, la frode, la tratta di persone, l'evasione fiscale e il terrorismo). L'obiettivo dell'operazione, che di solito viene svolta a più livelli, è quello di far sì che fondi o beni ottenuti attraverso attività illecite appaiano come frutto di attività legali e circolino senza problemi nel sistema finanziario.
Fasi del riciclaggio di denaro::
Stabilire i parametri che QLC osserverà per prevenire e individuare atti, situazioni e transazioni che possano coinvolgere risorse di provenienza illecita o facilitare, assistere o cooperare in qualsiasi modo nella commissione del reato di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.
Per prevenire il riciclaggio di denaro, QLC non accetta né paga contanti in nessun caso. La società si riserva il diritto di sospendere l'attività di qualsiasi cliente che possa essere considerato illegale o correlato al riciclaggio di denaro a esclusiva discrezione della società.
La presente politica si applica a tutti i Collaboratori legati alla Società, compresi amministratori e dirigenti, che fanno parte della sua struttura organizzativa, nonché consulenti, fornitori di servizi o qualsiasi terza parte assunta da QLC che sia soggetta a qualsiasi regime. prevenzione del riciclaggio di denaro.
QLC si assicurerà sempre che tu abbia a che fare con una persona reale o giuridica. Pertanto, adottiamo tutte le misure necessarie in conformità con le leggi e i regolamenti applicabili emessi dalle autorità competenti e dalle organizzazioni internazionali. La politica antiriciclaggio viene attuata attraverso le seguenti misure: conoscenza del cliente e due diligence, monitoraggio dell'attività del cliente e tenuta dei registri.
Questo processo avviene prima di iniziare qualsiasi tipo di rapporto con il cliente. In questa fase ci assicuriamo che si ottengano prove soddisfacenti dell'identità del cliente o che vengano adottate altre misure che producano prove sufficienti dell'identità del cliente o della controparte. QLC applica inoltre un controllo più rigoroso ai clienti residenti in altri paesi, identificati come aventi normative antiriciclaggio inadeguate o che potrebbero presentare un alto rischio di criminalità e corruzione e a favore dei beneficiari che risiedono e i cui fondi provengono dai paesi menzionati
Per supportare la nostra politica e le nostre procedure di identificazione dei clienti, QLC ha sviluppato un questionario che inviamo a tutti i nostri clienti per raccogliere informazioni aziendali rilevanti per identificare i rischi di riciclaggio di denaro. Richiediamo che il questionario venga completato da tutti i clienti esistenti e nuovi.
Raccogliendo ed esaminando le informazioni nei moduli KYC compilati, QLC si impegna a:
Se i clienti sono considerati ad alto rischio per qualsiasi motivo (ad esempio, se sono inclusi in un elenco di sanzioni o se sono impegnati in attività insolite), potremmo:
La corretta documentazione dell'account e le procedure KYC forniscono soddisfazione e protezione a QLC da eventi imprevisti e aiutano a stabilire il rapporto in conformità con le politiche aziendali. Ottenere la massima informazione affidabile sul cliente è il principio di base. Il personale dovrebbe prudentemente assicurarsi che tutti i documenti necessari siano stati ottenuti al momento dell'apertura del conto.
La nostra azienda ha l'obbligo di conoscere i propri clienti. Questo vale per tutti i tipi di clienti, indipendentemente da chi siano, dalla loro situazione personale o dal tipo di conto o servizio di cui hanno bisogno. Conoscere il proprio cliente significa:
Tutti i potenziali clienti per gli account devono essere visti faccia a faccia o interpellati tramite un numero di telefono registrato e verificati tramite altri mezzi come il contatto sui social media. È necessario compilare i moduli di apertura del conto e di informazione del cliente e qualsiasi altra nota del colloquio deve essere ottenuta e conservata nel file del cliente.
La conformità QLC deve verificare le credenziali di ciascun cliente quando un account viene aperto per la prima volta. Questo vale per tutti i tipi di account.
Tutti i potenziali titolari di conti devono compilare integralmente il questionario e fornire le necessarie prove documentali di identità e informazioni finanziarie. Se una colonna di uno qualsiasi dei moduli non è applicabile, deve essere contrassegnata come N/A e nessuna sezione deve essere lasciata vuota.
Tutte le informazioni aggiuntive ottenute durante il colloquio sul background e sulla situazione finanziaria del cliente devono essere registrate dal cliente e conservate nel suo fascicolo.
Nessun conto verrà aperto finché l'apertura del conto e il questionario non saranno stati completati e tutti i documenti non saranno stati ricevuti e verificati per verificarne la validità. Per esempio:
Se si verificano circostanze sospette relative all'apertura o al funzionamento di un conto, la questione deve essere immediatamente segnalata alla Conformità per ulteriore due diligence.
Stabilire l’identità di chiunque desideri fare affari con QLC è vitale. Tutti i candidati devono essere soddisfatti di quanto segue:
L'azienda con cui abbiamo a che fare è un'azienda legittima con un indirizzo noto e rappresenta i legittimi proprietari.
Pertanto, quando si tratta di conti aziendali, è necessario verificare l'identità dell'entità commerciale e delle persone chiave che gestiranno il conto, nonché coloro che investono o controllano la società.
Per ogni tipologia di cliente dobbiamo ottenere una certa documentazione e raccogliere informazioni sufficienti per essere certi che:
I documenti di identità originali devono essere visionati, fotocopiati e conservati nella cartella del cliente.
Assicurati che le copie siano chiare e leggibili e che siano timbrate, firmate e datate per dimostrare che hai visto gli originali. In caso di dubbi sulla legalità o sull'accettabilità di qualsiasi documento, è necessario consultare immediatamente il responsabile della conformità.
I documenti che verranno richiesti ai clienti sono i seguenti
Nel caso di due diligence rafforzata verranno richiesti sia per i privati che per le aziende i seguenti documenti:
Le imprese per le quali non è possibile ottenere tutte le informazioni richieste verranno respinte. Eccezioni saranno consentite solo su decisione del Responsabile dell'Area Compliance, che determinerà se esistono reali ragioni per cui le informazioni o la documentazione non sono disponibili. Nei casi in cui non vi siano valide spiegazioni per l'assenza di informazioni o documentazione, le circostanze devono essere comunicate come possibile sospetto
Dovrebbero essere respinte le nuove relazioni che non appaiono legittime, comprese quelle in cui il richiedente non fornisce la documentazione essenziale o una prova di identità e indirizzo.
Capital Operations manterrà un registro di tutti i conti aperti e chiusi. Il responsabile delle operazioni sul capitale invierà mensilmente alla Direzione un rapporto di tutti i conti aperti e chiusi. Il registro dei conti aperti e chiusi deve essere conservato per 5 anni dopo la fine del rapporto.
L'amministratore delle società deve confermare se questi sono i principali azionisti e, in caso contrario, devono essere identificati i beneficiari finali della società.
Le informazioni KYC sono necessarie per stabilire un modello di attività previsto e possono aiutare la Società
a) Due diligence sui clienti in corso.
Non sono solo i potenziali clienti che possono mettere a rischio QLC. Occasionalmente, i clienti possono cercare deliberatamente di creare un certo grado di fiducia prima di utilizzare QLC per altri scopi; Altri potrebbero dedicarsi al crimine a causa di un cambiamento nelle loro circostanze personali. Pertanto, alcuni clienti esistenti potrebbero essere coinvolti, deliberatamente o involontariamente, nella violazione di norme e regolamenti. È quindi fondamentale che tutto il personale sia vigile e che tutte le transazioni insolite da parte di qualsiasi cliente siano identificate, indagate con discrezione e, in caso di sospetta violazione di norme e regolamenti, venga inviata una relazione al Responsabile della conformità.
La base di ogni procedura di controllo risiede nella raccolta iniziale di informazioni identificative e “conosci il tuo cliente”.
Al momento dell'apertura del conto, la natura dell'attività che un cliente intende svolgere dovrebbe essere determinata e aggiornata periodicamente. Ciò consentirà alla Compliance e al personale di giudicare se le transazioni del cliente sono in linea con le aspettative o se transazioni insolite sono motivo di preoccupazione e possibile sospetto che possa essere coinvolto denaro di origine criminale. Il periodo iniziale di qualsiasi rapporto con un nuovo cliente presenta la maggiore vulnerabilità e richiede pertanto ulteriori procedure di monitoraggio. Trascorso il periodo iniziale (fino ai primi tre mesi), il monitoraggio continuo e routinario di tutte le transazioni diventa la norma.
b) Aggiornare la conoscenza, il cliente.
I membri dello staff devono rimanere aggiornati sul cliente con riferimento a:
Documentare le abitudini di intermediazione dei clienti e i modelli di transazione.
Le registrazioni devono essere conservate per fornire una traccia di controllo e prove adeguate per le forze dell'ordine nelle loro indagini. I periodi minimi di conservazione da rispettare sono:
La tutela più importante contro la violazione di norme e regolamenti è la capacità di rilevare transazioni sospette e adottare misure aggiuntive per evitare che tali transazioni si ripetano.